Каждый криптоинвестор, трейдер или обычный пользователь, имеющий биткойны в своем кошельке, рискует стать жертвой мошенничества. В Интернете существует множество фейковых кошельков, приложений и бирж. Но гораздо более опасный вид мошенничества маскируется под законные платежные услуги. При этом мошенничество совершается под прикрытием официальных и общепринятых процедур KYC и AML. Это явление можно назвать мошенничеством при верификации или KYC Fraud.
Процедура KYC (знай своего клиента) была создана для того, чтобы гарантировать, что криптовалютные инструменты не будут использоваться для отмывания грязных денег. Сама эта процедура может не понравиться пользователям, поскольку лишает их чувства анонимности. Но в целом, если биржевой и инвестиционный сервис просит клиентов пройти верификацию, в этом нет ничего страшного.
KYC в нормальных сервисах:
- Проводится быстро (занимает от нескольких минут до нескольких часов).
- Организуется на прозрачных и понятных условиях, одинаковых для всех клиентов (например, у пользователя просят фото документа и селфи с ним).
- Условия, при которых необходим KYC, четко прописаны в правилах сервиса (например, при превышении лимита объема транзакции).
- Служба поддержки оказывает оперативную помощь клиентам, если у них возникают трудности с прохождением KYC.
Но в Интернете есть крупные сайты и известные приложения, которые торгуют с использованием KYC Fraud. Ярким примером является линейка кошельков Freewallet.
Как видно из отзывов, многие клиенты приложения Freewallet сталкиваются с ситуацией блокировки активов под предлогом «подозрительной активности». При этом они пытаются пройти верификацию, но служба поддержки либо игнорирует их запросы, либо постоянно меняет требования и без причины отклоняет документы.
Признаки мошенничества с KYC:
- Внезапная блокировка кошелька или активов на нем без видимых причин или под надуманным предлогом (например, с уведомлением о «подозрительной активности»).
- Игнор со стороны саппорта, нерассмотрение тикетов.
- Постоянное изменение требований в процессе проверки (просьба предоставить больше документов, сделать селфи, снять видео, написать на листке бумаги и т. д.).
- Невозможность пройти KYC в течение нескольких дней или даже лет.
Суть KYC Fraud в том, что клиент в какой-то момент смиряется с потерей монет, отказывается от кошелька, после чего владельцы сервиса смогут присвоить эти сбережения себе. Именно в таких действиях Freewakket обвиняют многие клиенты, хотя в Интернете можно найти отзывы и о других подобных сайтах, например, о платежной системе CryptoPay.